Оценка экономических последствий возможного изменения пенсионного возраста

Всероссийский центр уровня жизни

при Министерстве труда и социального развития

Российской Федерации

На правах рукописи

Синявская Оксана Вячеславовна

ОЦЕНКА ЭКОНОМИЧЕСКИХ ПОСЛЕДСТВИЙ возможного ИЗМЕНЕНИЯ ПЕНСИОННОГО ВОЗРАСТА

Специальность 08.00.05 — Экономика и управление

народным хозяйством (экономика труда)

Автореферат

диссертации на соискание ученой степени

кандидата экономических наук

Москва — 2002

Работа выполнена во Всероссийском центре уровня жизни
при Министерстве труда и социального развития Российской Федерации.

Научный руководитель:
доктор экономических наук	Гонтмахер Евгений Шлёмович
Официальные оппоненты:
доктор экономических наук, профессор	Соловьев Аркадий Константинович
кандидат экономических наук, доцент	Москвина Марина Валерьевна
Ведущая организация:
Российская академия государственной службы при Президенте Российской Федерации

Защита состоится 14 мая 2002 г. в 15 часов 00 мин. на заседании диссертационного совета К 224.001.01 во Всероссийском центре уровня жизни при Министерстве труда и социального развития Российской Федерации по адресу: 105042, Москва, 4-я Парковая улица, 29, ауд. № 408.

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Всероссийского центра уровня жизни при Министерстве труда и социального развития РФ.

Автореферат разослан «_____» апреля 2002 г.

Ученый секретарь

диссертационного совета,

кандидат экономических наук,

старший научный сотрудник Смирнова Н.А.

Общая характеристика работы

Актуальность темы исследования.

В соответствии с Конституцией Российская Федерация является социальным государством, что предполагает право ее граждан на труд и достойное социальное обеспечение в старости. Важнейшие принципы социальной политики в отношении пожилых закреплены также в документах Организации объединенных наций, Международной организации труда, Европейского союза.

Старение населения – глобальная тенденция, охватившая мир, спровоцировала дискуссию о реформировании традиционных систем социального обеспечения. Экономический аспект старения связан с обеспечением финансовой устойчивости таких систем, в социетальном плане наиболее актуальной становится проблема создания общества для всех поколений. Согласно Международному плану действий в отношении старения (принят в 1982 г. на Всемирной ассамблее ООН по старению), одна из основных задач современного общества состоит в сочетании удовлетворения потребностей пожилых людей и реализации их потенциала с подготовкой к старости на протяжении всего жизненного цикла. Очевидно, что в пересмотре нуждаются не только сложившиеся возрастные границы, но и сама концепция законодательно установленных жестких рамок пенсионного возраста, отделяющих период экономической активности человека от периода оплачиваемой неактивности.

Вместе с тем любые изменения в этой сфере должны учитывать, по меньшей мере, показатели уровня жизни, положение в сфере демографии, здравоохранения, пенсионной системы и рынка труда. Они также должны балансировать интересы пенсионеров, государственного и частных пенсионных фондов, работников, работодателей, профсоюзов, служб занятости и государства.

Изучение данного вопроса представляется чрезвычайно актуальным в условиях длившегося более пяти лет кризиса и пока еще не устойчивого равновесия в пенсионной сфере. В январе 2002 г. в России началась пенсионная реформа, в ходе которой предполагается решить ряд проблем, жизненно важных для стабильности пенсионной системы и улучшения благосостояния пенсионеров. В то же время за рамками нового законодательства осталось много вопросов, включая и те, которые имеют отношение к регулированию нормативного и воздействию на фактический возраст оформления пенсии. Вопрос об изменении общеустановленных границ пенсионного возраста, во многом по политическим соображениям, снят с обсуждения. Представляется, однако, что сама логика демографического развития российского общества и ускоренные процессы старения не позволяют откладывать решение данного вопроса на неопределенное время.

Здесь следует отметить, что, несмотря на активное обсуждение проблематики преобразований в пенсионной сфере, исследований, посвященных проблемам адаптации пожилых на рынке труда, их поведению в пенсионной сфере, как и оценке целесообразности и последствий повышения пенсионного возраста, - единицы. Между тем, понимание того, какие механизмы лежали в основе трудового и пенсионного поведения пожилого населения России в 90-е годы, позволяет лучше предсказывать последствия предлагаемых решений в области регулирования пенсионного возраста и, тем самым, переводит их из плоскости политических спекуляций в сферу научных дискуссий.

Цель и задачи исследования

Основная цель диссертационного исследования состоит в том, чтобы классифицировать возможные экономические и социальные последствия изменения пенсионного возраста по степени их значимости и по объектам воздействия (рынок труда, пенсионная система, уровень жизни пожилой части населения), дать количественную оценку экономических последствий для российского рынка труда и пенсионной системы.

Для достижения поставленной цели предполагается решить следующие исследовательские задачи:

• установить факторы, определявшие уровень трудовой активности пожилого населения России в 90-е годы;
• установить детерминанты фактического возраста выхода на пенсию в России в 90-е годы;
• оценить возможное влияние на мотивацию работников различных вариантов изменения фактического пенсионного возраста, включая вариант, предложенный в новом пенсионном законодательстве;
• оценить затраты государства на политику занятости в результате изменения пенсионного возраста;
• оценить влияние прямого и косвенного повышения пенсионного возраста на финансовое состояние государственной пенсионной системы в кратко- и среднесрочной перспективе.

Объект и предмет исследования. Предметом данного диссертационного исследования выступают экономические отношения, связанные с изменениями пенсионной системы, рынка труда и сферы занятости и с последствиями повышения пенсионного возраста для этих систем. Объектом исследования, следовательно, являются российская пенсионная система, российская сфера занятости и российский рынок труда.

Единица анализа — население предпенсионных (мужчины 50-59 лет и женщины 45-54 лет) и ранних пенсионных (соответственно, 60-69 и 55-64 лет) возрастов.

Теоретической и методологической базой исследования послужили труды российских ученых, посвященные принципам и механизмам функционирования различных систем пенсионного обеспечения, проблематике пенсионной реформы: В.Н. Баскакова, С.А. Васина, Э.Б. Гилинской, Е.Ш. Гонтмахера, М.Э. Дмитриева, В.Н. Дубровского, С.В. Захарова, Т.М. Малевой, О.Б. Осколковой, В.Г. Павлюченко, Б.В. Ракитского, Н.Е. Римашевской, В.С. Роика, А.К. Соловьева, С.Н. Смирнова, В.Д. Шапиро, Л.П. Якушева, Я.Л. Якушева.

Проблемы изменения законодательного пенсионного возраста в контексте пенсионной реформы и анализ механизмов формирования границ фактического пенсионного возраста детально освещены в работах таких зарубежных исследователей, как: Н. Барр, С. Блендаль, А. Борш-Зупан, Р. Буркхаузер, Ж.-В. Груа, П. Диамонд, Р. Дисней, М. Зайлер Дж. Квин, Л. Котликофф, Э. Лазаер, Р. Ламсдейн, А. Линдбек, Р. Лэерд, О. Митчелл, А. Самородов, С. Скарпетта, Э. Сэммвик и др.

Важный вклад в исследование проблем уровня жизни российских пенсионеров и возможностей их адаптации к новым экономическим реалиям внесли В.Н. Бобков, В.В. Бочкарева, В.А. Литвинов, М.А. Можина, Л.Н. Овчарова, А.А. Разумов, Л.С. Ржаницына. Проблематика трудовой адаптации населения в условиях становления рыночных отношений представлена в исследованиях Н.А. Волгина, В.Е. Гимпельсона, В.И. Кабалиной, Р.И. Капелюшникова, Р.П. Колосовой, А.Э. Котляра, В.Ф. Майера, О.И. Меньшиковой, М.В. Москвиной, Ф.Т. Прокопова, С.Ю. Рощина, Т.Я. Четверниной, Л.С. Чижовой и других.

Для изучения факторов, определяющих вероятность как прекращения работы в предпенсионных возрастах, так и продолжения ее после выхода на пенсию, в диссертации были использованы эконометрические методы, основанные на трудах В. Грина, Я.Р. Магнуса, П.К. Катышева, А.А. Пересецкого.

Источники эмпирической информации, использованные в диссертационном исследовании, включают официальный демографический прогноз Госкомстата, подготовленный в 1999 году; опубликованные материалы проведенных в 1992—2001 гг. обследований населения по вопросам занятости Госкомстата; официальную статистическую отчетность Министерства труда РФ по состоянию пенсионного обеспечения (формы 94-собес и 95-собес) за 1994—2000 годы. Кроме того, использованы некоторые другие официально опубликованные данные Госкомстата.

Методологическую основу диссертации составили положения теории предложения труда. В исследовании широко используются общенаучные методы системного подхода, функционального и сравнительного анализа, а также исторический метод. Изучение тенденций экономической активности пожилых и численности пенсионеров базировалось на применении статистических методов анализа социально-экономических явлений. Для выявления факторов, определявших основные параметры трудовой активности пожилых, в диссертации использовались эконометрические методы, в том числе – метод логистического регрессионного анализа. Моделирование экономических последствий изменения пенсионного возраста проводилось на основе комплекса экономико-математических методов.

Научная новизна диссертационного исследования заключается в том, что в нем разработан целостный подход к изучению проблемы повышения пенсионного возраста в контексте демографических процессов, ситуации на рынке труда и в пенсионной сфере. Для этого в диссертационном исследовании:

1. Теоретически обоснована необходимость изучения проблематики пенсионного возраста в контексте не только процессов в пенсионной системе, но также и в сфере занятости и на рынке труда. Обоснована возможность и целесообразность изучения механизмов формирования фактического пенсионного возраста в рамках неоклассической теории предложения труда.

2. Определены прямые и косвенные способы воздействия на фактический пенсионный возраст в рамках пенсионного законодательства, проанализированы направления их возможных последствий.

3. На основе анализа состояния и динамики уровня трудовой активности и занятости пожилого населения, а также численности пенсионеров в 90-е годы определена взаимосвязь между изменениями в нормах и уровне пенсионного обеспечения и трудовой активности пожилого населения.

4. Для выявления возможного влияния повышения пенсионного возраста в России на положение отдельных групп пожилых в сфере занятости, на рынке труда и в пенсионной системе проведена формализация факторов, воздействовавших на вероятность досрочного прекращения трудовой активности и, напротив, продолжения ее после оформления пенсии, в 90-е годы.

5. Разработана и использована методика определения чистого эффекта повышения пенсионного возраста на расходы на социальное обеспечение и политику занятости. Получены количественные оценки этого показателя для варианта выравнивания пенсионных возрастов.

На защиту выносятся следующие основные положения:

1. Законодательный, или нормативный, пенсионный возраст в диссертации определяется как возраст, начиная с которого человек имеет право оставить работу, получая гарантированный уровень материального обеспечения, – пенсию. В соответствии с нормами российского законодательства допускается одновременное получение пенсии и заработной платы. Поэтому в России возраст оформления пенсии (пенсионный возраст) следует отличать от возраста ухода из сферы занятости. Причем возможны как ситуации, при которых пенсионер сохраняет занятость, так и ситуации, когда переход в экономическую неактивность не влечет получения пенсии.

Право на получение пенсии рассматривается как один из основных факторов, определяющих прекращение работы в пожилом возрасте. Следовательно, пенсионное поведение может рассматриваться как часть поведения индивида на рынке труда. Фактический возраст оформления пенсии и возраст прекращения трудовой деятельности — результаты индивидуальных решений.

Признавая то, что выбор индивида может ограничиваться внешними факторами, например, спросом на труд, соискатель считает допустимым строить анализ в рамках теории предложения труда, поскольку такой подход позволяет учитывать характеристики человека, определяющие качество предлагаемой им рабочей силы.

2. На макро-уровне пенсионный возраст рассматривается как параметр пенсионной системы и рынка труда. Следовательно, с позиции государства оптимальный пенсионный возраст минимизирует расходы государства на пенсионное обеспечение по старости, по инвалидности и на политику занятости. Одновременно, в соответствии с критерием Парето-оптимальности оценки институциональных изменений, важным показателем экономических последствий повышения пенсионного возраста выступает изменение доли населения, чьи доходы в результате реформы сократятся.

Теоретическая и практическая значимость работы определяется актуальностью поставленных задач и состоит в том, что ее основные положения могут быть использованы: а) для совершенствования пенсионного законодательства, б) при разработке конкретных механизмов реформирования пенсионной системы и оценке возможных последствий преобразований, связанных с изменением пенсионного возраста.

Апробация результатов исследования.

Основные положения и результаты диссертационной работы обсуждались на международной конференции «Российские общественные науки: Новая перспектива» (Московский общественный научный фонд, Москва, октябрь 1999), конференции «Демографические и социально-экономические аспекты старения населения: Вторые Валентеевские чтения» (экономический факультет МГУ, Москва, ноябрь 1999), 3-ей ежегодной международной конференции «Реформирование общественного сектора» (Стокгольмский университет, факультет менеджмента СпбГУ, Санкт-Петербург, июнь 2000), 3-й ежегодной конференции «Леонтьевские чтения» (Леонтьевский центр, Санкт-Петербург, февраль 2002).

Ряд положений диссертации был использован в ходе подготовки Программы пенсионной реформы в Российской Федерации 1998 г., проекта Программы пенсионной реформы в 2000 г.

Основные результаты диссертационной работы изложены в 13 научных публикациях, общим объемом более 7 п.л.

Объем и структура работы.

Диссертационная работа состоит из введения, трех глав, заключения, библиографии и приложений, общим объемом 181 страница машинописного текста. В тексте присутствуют 25 таблиц, 6 графиков, 3 рисунка, включая приложения.

Основное содержание работы

Во введении обосновываются актуальность темы, научная новизна исследования и практическая значимость результатов, раскрываются цели исследования и основные научные вопросы работы, приводится характеристика источников и степени разработанности проблемы.

В первой главе диссертации, озаглавленной “Теоретико-методологические аспекты изучения проблемы пенсионного возраста”, анализу подвергнуты проблемы взаимосвязи старения и пенсионного возраста и его места в системе рынка труда и пенсионного обеспечения.